Pourquoi rattacher son conjoint à sa mutuelle et son PER après le mariage ?

Les avantages d’une mutuelle partagée après un mariage

Après un mariage, partager une mutuelle peut être bénéfique pour les deux conjoints. Ainsi, s’il convient d’étudier les avantages liés à chacun des contrats souscrits par les époux, une fois la meilleure adhésion choisie, les nouveaux mariés peuvent profiter de nombreux bénéfices.

Une mutuelle partagée à la suite d’une union couvre l’ensemble du couple avec un même contrat, permettant de centraliser également les services pourvus, et les remboursements. Cette souscription commune simplifie les démarches médicales.

Outre cet aspect, une mutuelle partagée est considérée comme familiale, et, par conséquent, extensible. Les enfants sont également couverts par la mutuelle des heureux mariés. Pour certaines souscriptions, comme la mutuelle famille de Radiance, des remises sont accessibles selon le nombre d’enfants composant le foyer.

Quelles étapes pour rattacher son conjoint à la mutuelle ?

Afin de pouvoir partager sa mutuelle avec son conjoint, certaines étapes cruciales sont à respecter. Tout d’abord, il est essentiel de se renseigner sur les modalités de rattachement spécifiques à chaque mutuelle familiale. Le couple susceptible de partager une mutuelle en commun doit ainsi vérifier les conditions d’éligibilité pour ce faire.

Dans un second temps, certains documents justificatifs sont nécessaires afin d’attester de l’union entre les deux adhérents de la mutuelle, et de leur identité. Parmi ces éléments figurent généralement : 

• les cartes d’identité
• des attestations de droits au régime obligatoire
• un livret de famille
• un relevé d’identité bancaire (RIB)
• voire un certificat de mariage

L’une des dernières étapes consiste à effectuer la déclaration de rattachement. Celle-ci peut être faite par téléphone, en ligne, ou dans une agence de la mutuelle. Lorsque la déclaration est validée, le conjoint est officiellement couvert par le contrat de mutuelle.

Pourquoi rattacher son conjoint à son PER ?

Le rattachement du conjoint au PER (Plan Épargne Retraite) après le mariage est avantageux à bien des égards. Au programme des bénéfices : avantages fiscaux, sécurité financière, et gestion simplifiée.

L’adhésion conjointe à un PER permet une optimisation fiscale conséquente, se concrétisant par des déductions et des plafonds de versement augmentés. Après un mariage, le couple peut maximiser les avantages fiscaux avec des économies d’impôt grâce au PER.

Rattacher son conjoint au PER après un mariage, c’est aussi l’opportunité d’assurer un revenu complémentaire pour le couple, et de mieux planifier la retraite. Favorisez une meilleure sécurité financière en bénéficiant d’une épargne structurée, et faites ainsi face aux besoins futurs.

Par ailleurs, le PER se montre extrêmement flexible en matière de gestion et de transférabilité. Il est ainsi possible d’ajuster les cotisations et les montants en fonction de la situation économique. De plus, le couple marié pourra consolider les plans de retraite des deux parties, si besoin.

Comment partager un PER avec son conjoint après le mariage ?

Afin de rattacher son conjoint au PER, il est recommandé de suivre plusieurs étapes clés. En premier lieu, il est recommandé de contacter le gestionnaire du Plan Épargne Retraite. Qu’il s’agisse d’une banque, d’un assureur, ou d’une autre institution, chaque organisme possède ses propres modalités. Un contact permettra d’obtenir des informations détaillées sur les démarches à réaliser.

Dans les modalités spécifiques au gestionnaire sont indiqués les documents à présenter afin de rattacher un conjoint au PER. Ceux-ci incluent généralement le certificat de mariage, ainsi que les pièces d’identité des époux, voire des documents financiers.

Chaque PER possède ses propres plafonds de versements annuels. En procédant à une étude approfondie de ces particularités, il sera possible aux deux conjoints partageant le Plan Épargne Retraite de maximiser les déductions fiscales en tirant parti de ces limites.